Почему борьба с отмыванием денег имеет решающее значение для бизнеса в 2024 году

Независимо от того, управляете ли вы чем-то вроде финансовой организации, брокерской дилерской конторы или даже физического или онлайн-казино, соблюдение AML жизненно важно для репутации вашего бизнеса. Поскольку синдикаты по отмыванию денег становятся все более распространенными по всему миру, борьба с этим многогранным бедствием на как можно большем количестве фронтов стала острой необходимостью.

Поскольку правила против них ужесточаются, необходимость соблюдения требований никогда не была столь важной. Поскольку компании, которые занимаются финансами и международными платежами, особенно подвержены риску, без фактического обеспечения соблюдения этих правил они становятся беззубыми. Вот почему 2024 год — это год, когда компании должны действительно обеспечить надлежащее соблюдение законов AML, чтобы адекватно защитить себя.

ИЗОБРАЖЕНИЕ: UNSPLASH

Что такое правила ПОД/ФТ?

Как следует из аббревиатуры, AML означает Anti-Money Laundering (борьба с отмыванием денег). Это, в свою очередь, относится к набору процедур, которые обязательны для всех предприятий, которые сталкиваются с выраженным риском использования их предприятия в качестве канала для отмывания денег.

Необходимость в них воспринимается настолько серьезно, что даже если сайт не является традиционным казино или какой-либо финансовой организацией, а представляет собой онлайн-казино с мгновенными выплатами, даже такие предприятия все равно должны соблюдать правила ПОД/ФТ.

Это две наиболее распространенные отрасли, применяющие меры AML, и последствия несоблюдения серьезны. Например, в онлайн-казино игрокам часто приходится выводить выигрыши на тот же платежный метод, который они использовали для первоначального внесения средств, чтобы предотвратить отмывание денег. В банковской сфере транзакции тщательно отслеживаются экспертами, чтобы отслеживать признаки отмывания денег и выявлять их на ранней стадии.

Отмывание денег стало одним из самых сложных видов преступной деятельности в современном мире. Фактически, хотя правила AML существуют уже давно, их часто нужно обновлять, поскольку преступники постоянно находят новые и изобретательные способы их обойти.

Отмывание денег может иметь колоссальные последствия в бесчисленном множестве отраслей. Помимо финансовых последствий, они могут повлиять на жизни бесчисленного множества невинных людей, иногда в разных странах.

Учитывая масштабы этого преступления и безжалостные синдикаты, которые его содействуют, необходимы более строгие меры. Одной из главных проблем отмывания денег является его международный охват. Тот факт, что оно может происходить в разных странах, может сделать его дипломатическим кошмаром.

По этой причине обеспечение соблюдения AML-соответствия выступает в качестве потенциального решения проблемы еще до ее возникновения. При этом часто может потребоваться гораздо больше, чтобы справиться с проблемой во всей ее сложности.

Совместные усилия

Учитывая различные типы отмывания денег, которые происходят, и виды деятельности, которые они финансируют, для их реализации часто может потребоваться значительное международное юридическое сотрудничество. В результате, правила AML часто могут требовать использования многосторонних соглашений между США и другими странами для надлежащего контроля и реализации финансовых преступлений такого рода.

Все работает так: отмывание денег требует трех шагов — размещение, расслоение и интеграция. Это подразумевает размещение незаконно полученных денег в законном финансовом канале, таком как банк.

Расслоение означает, что деньги должны быть каким-то образом запутаны, чтобы скрыть незаконный источник средств. Обычно это делается путем их обработки через ряд других, казалось бы, законных транзакций, что затрудняет отслеживание. Наконец, интеграция означает возвращение теперь отмытых или «чистых» денег обратно в руки преступников, которые теперь могут свободно использовать их, как если бы они были заработаны законным путем.

По пути эти шаги могут потребовать таких вещей, как взяточничество и другие формы коррупции. В крайних случаях это может включать принуждение или какую-либо другую форму силы или даже насилие для достижения. Эти аспекты могут включать в себя все, от организованной преступности до всевозможных безжалостных методов, чтобы заставить их произойти. Однако, что хуже, так это то, на что в конечном итоге могут быть использованы деньги.

Помимо финансирования незаконных синдикатов, таких как наркоторговцы и торговцы людьми, отмывание денег также часто используется для финансирования терроризма. Учитывая эти ужасные результаты, это резко контрастирует с тем, насколько важно соблюдение AML.

С этой целью он используется не только для борьбы с миллиардами и триллионами долларов, потерянными в результате отмывания денег, но и для спасения бесчисленных жизней, которые могут быть потеряны, если деньги пройдут. Процедуры и правила способны сделать это. Конечно, для того, чтобы повлиять на них, нужно фактически следовать им.

Быть усердным и тщательным

Правила AML подробно описывают, как обеспечить их соблюдение. Они требуют строгого набора процедур, которым необходимо следовать. Это может включать такие вещи, как выявление счетов, лиц и транзакций с высоким риском и обеспечение их тщательной проверки.

Интенсивная следственная работа была проделана специализированным подразделением, санкционированным Законом о банковской тайне. Известный как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), этот орган действует как администратор для мониторинга и обеспечения соблюдения AML.

Помимо определения целей с высоким уровнем риска, они также должны контролировать страны с высоким уровнем риска и обеспечивать соблюдение санкций против них. Отрасли с высоким уровнем риска также должны проверяться и контролироваться.

Поскольку отмывание денег часто требует перевода огромных сумм денег через различные счета, FinCEN также контролирует такие учреждения, как банки, инвестиционные компании и даже магазины предметов роскоши. Деятельность отслеживается путем проверки честности транзакций, а также путем предварительного обеспечения надлежащей проверки всех участников.

Зачастую отмывание денег может остаться незамеченным из-за мелочей, поэтому крайне важно обеспечить надлежащую регистрацию и отслеживание счетов, лиц и компаний с высоким уровнем риска.

Это также может повлечь за собой мониторинг каналов доставки с высоким уровнем риска и обеспечение того, чтобы лица с высоким уровнем собственного капитала, включая тех, кто обозначен как политически значимые лица, подвергались строгим проверкам, чтобы гарантировать их соответствие всем аспектам, которые этого требуют. В результате это принимает форму должной осмотрительности, к которой нельзя относиться легкомысленно или подходить с точки зрения галочки.

Заключение

Отмывание денег может нанести большой вред целым отраслям и даже целым экономикам. Они часто также влекут за собой другие формы преступлений и коррупции. Что еще более пугающе, хотя это может включать в себя все виды торговли, слишком часто доходы от отмывания денег в конечном итоге идут на финансирование международного туризма.

Экстремальный характер потенциального значительного вреда, который он несет, ясно показывает, почему правила AML должны быть надлежащим образом реализованы. Хотя правила предоставляют средства, обеспечение надлежащего соответствия ложится на административные органы, которые работают с ними.

Если это сделать, отмывание денег можно предотвратить у источника, не прибегая к сложным дипломатическим и юридическим каналам, которые должны работать согласованно, чтобы отслеживать и возвращать средства после того, как они уже были отмыты.

ИЗОБРАЖЕНИЕ: UNSPLASH

Если вас интересует еще больше статей и информации на деловую тематику от Bit Rebels, то у нас есть из чего выбирать.